İnatçı enflasyona, yaklaşmakta olan resesyona ve geçen yılki borsa düşüşlerine rağmen, küresel yatırımcılar mali durumları konusunda olumlu olmaya devam ediyor. Bu, Natixis Investment Managers’ın yatırım yapılabilir varlıkları 100.000$’ı aşan yatırımcılarla yaptığı anketin sonucudur ve buna göre üçte ikiden fazlası veya %69, mali durumunuz hakkında olumlu bir görüş, sadece %22’si stresli hissediyor. Natixis IM anketi, CoreData Research tarafından Şubat-Mart 2023’te gerçekleştirildi ve Asya, Avrupa, Latin Amerika ve Kuzey Amerika da dahil olmak üzere 23 ülke ve bölgede 8.550 bireysel yatırımcıyla anket yapıldı.
FİNANSMANIZLA İLGİLİ KORKULAR
%44’ü büyük ve beklenmedik harcamaların etkisini en önemli endişeleri arasında belirtirken, %36’sı en büyük korkularından birinin vergi artışı. Öte yandan, sağlık hizmetlerinin maliyeti (%28) veya iş kaybı (%24) daha az endişe vericidir. korkuları durgunluk. Beklentilere gelince, uzun vadede, bireysel yatırımcılar enflasyonun %13 üzerinde getiri bekliyorlar ve finansal danışmanların gerçekçi bulduğu fark 2021’de %61’den %42’ye daraldı.
VE YATIRIM ENDİŞELERİ
Ayrıca, yatırımcıların yarısından fazlası (%58) şunu söyledi: Enflasyon ana yatırım kaygısıdır ve üçte ikisi (%66) bunun emeklilik için birikim yapma yeteneklerini önemli ölçüde etkilediğini söylüyor. %60’ı enflasyonu dengelemek için daha fazla yatırım yapmaları gerektiğine inanıyor ve %76’sı artan maliyetlerin onları daha fazla tasarruf etmeye zorlayacağını söylüyor, ancak yalnızca %32’si bunu gerçekten yapıyor. Enflasyondan sonra, %38’lik bir resesyonun en büyük risk olduğuna inanıyor, bunu %37’lik bir oynaklık ve %28’lik bir artış oranları en büyük tehdit olarak görüyor.
GEÇMİŞİN SONUÇLARINA BAĞLANAN YATIRIMCILAR
Özellikle İtalya ile ilgili olarak, getiri beklentileri bu yıl %11,5’e işaret ediyor, küresel ortalamanın %8,6 üzerinde. Ancak uzun vadeli bir perspektifte, İtalyan rakamı %9,6’ya düşerek, %12,8’e ulaşan küresel ölçekte beklenen ortalama getiriden biraz daha düşük. Natixis IM’de İtalya Başkanı Marco Barindelli, onlarca yıllık göreceli sakinliğin ve 2012 ile 2021 arasındaki çok olumlu bir on yılın ardından, yıllık ortalama %13,7 S&P getirisiyle durumun önemli ölçüde değiştiğine dikkat çekiyor, ancak öyle görünüyor ki yatırımcılar hala geçmiş performansa bağlıdır.
PORTFÖYÜN AKTİF BİLEŞENİNİ ARTIRIN
Natixis IM uzmanı, bazı yatırımcıların pasif bir yaklaşımın neye izin verebileceğini ve limitlerin ne olduğunu gözden kaçırmış olabileceğine inanıyor ve aktif bileşeni artırarak uzun vadeli finansal hedeflere odaklanarak portföylerin yeniden değerlendirilmesi gerektiğine inanıyor. Benim için her zaman yer olsa bile portföy karışımındaki pasif ürünler, yatırımcılar, iyi çeşitlendirilmiş bir portföyün gerçek sonuçlarından daha değişken ve dağınık bir piyasa tarafından sorgulanmadan önce varsayımlarını yeniden gözden geçirmelidir. Barindelli’ye göre bu, özellikle yatırımcılar yüksek getiri beklentileri elde etmeyi bekliyorsa, dikkatle düşünülmesi gereken bir adım.
Financialounde.com tarafından düzenlenen içerik
FİNANSMANIZLA İLGİLİ KORKULAR
%44’ü büyük ve beklenmedik harcamaların etkisini en önemli endişeleri arasında belirtirken, %36’sı en büyük korkularından birinin vergi artışı. Öte yandan, sağlık hizmetlerinin maliyeti (%28) veya iş kaybı (%24) daha az endişe vericidir. korkuları durgunluk. Beklentilere gelince, uzun vadede, bireysel yatırımcılar enflasyonun %13 üzerinde getiri bekliyorlar ve finansal danışmanların gerçekçi bulduğu fark 2021’de %61’den %42’ye daraldı.
VE YATIRIM ENDİŞELERİ
Ayrıca, yatırımcıların yarısından fazlası (%58) şunu söyledi: Enflasyon ana yatırım kaygısıdır ve üçte ikisi (%66) bunun emeklilik için birikim yapma yeteneklerini önemli ölçüde etkilediğini söylüyor. %60’ı enflasyonu dengelemek için daha fazla yatırım yapmaları gerektiğine inanıyor ve %76’sı artan maliyetlerin onları daha fazla tasarruf etmeye zorlayacağını söylüyor, ancak yalnızca %32’si bunu gerçekten yapıyor. Enflasyondan sonra, %38’lik bir resesyonun en büyük risk olduğuna inanıyor, bunu %37’lik bir oynaklık ve %28’lik bir artış oranları en büyük tehdit olarak görüyor.
GEÇMİŞİN SONUÇLARINA BAĞLANAN YATIRIMCILAR
Özellikle İtalya ile ilgili olarak, getiri beklentileri bu yıl %11,5’e işaret ediyor, küresel ortalamanın %8,6 üzerinde. Ancak uzun vadeli bir perspektifte, İtalyan rakamı %9,6’ya düşerek, %12,8’e ulaşan küresel ölçekte beklenen ortalama getiriden biraz daha düşük. Natixis IM’de İtalya Başkanı Marco Barindelli, onlarca yıllık göreceli sakinliğin ve 2012 ile 2021 arasındaki çok olumlu bir on yılın ardından, yıllık ortalama %13,7 S&P getirisiyle durumun önemli ölçüde değiştiğine dikkat çekiyor, ancak öyle görünüyor ki yatırımcılar hala geçmiş performansa bağlıdır.
PORTFÖYÜN AKTİF BİLEŞENİNİ ARTIRIN
Natixis IM uzmanı, bazı yatırımcıların pasif bir yaklaşımın neye izin verebileceğini ve limitlerin ne olduğunu gözden kaçırmış olabileceğine inanıyor ve aktif bileşeni artırarak uzun vadeli finansal hedeflere odaklanarak portföylerin yeniden değerlendirilmesi gerektiğine inanıyor. Benim için her zaman yer olsa bile portföy karışımındaki pasif ürünler, yatırımcılar, iyi çeşitlendirilmiş bir portföyün gerçek sonuçlarından daha değişken ve dağınık bir piyasa tarafından sorgulanmadan önce varsayımlarını yeniden gözden geçirmelidir. Barindelli’ye göre bu, özellikle yatırımcılar yüksek getiri beklentileri elde etmeyi bekliyorsa, dikkatle düşünülmesi gereken bir adım.
Financialounde.com tarafından düzenlenen içerik